Запретят переводить с карты на карту, за нарушение — штраф: ждите «сюрприза» с 10 мая

Россиянам, которые активно переводят деньги на карты, стоит быть внимательнее — частые операции могут привлечь внимание налоговой и обернуться штрафами.

Об этом предупредил экономист Борис Фролов, основатель проекта «Самбанкинг».

Когда переводы попадают под подозрение?

Закон разрешает гражданам переводить деньги друг другу, но только если это безвозмездная передача средств (подарок, помощь родственникам). Однако если налоговая заметит регулярные поступления от одного и того же отправителя, особенно в крупных суммах, это может вызвать вопросы.

Пример: Если человек ежемесячно получает деньги за аренду квартиры, но не декларирует доход, налоговая вправе доначислить НДФЛ 13% штраф. Даже возврат долга нужно подтверждать распиской, иначе переводы могут расценить как скрытый доход.

Что делает налоговая при проверке?

1. Запрашивает выписки из банка по подозрительным операциям.
2. Требует пояснений — если человек не может доказать, что это не доход, начисляют налог.
3. Выписывает штраф за уклонение от налогов (до 40% от неуплаченной суммы).

Как обезопасить себя?

Оформляйте расписки при передаче денег в долг. Храните договоры, если получаете оплату за услуги (например, аренду). Не злоупотребляйте переводами — крупные суммы лучше выводить через кассу банка.

Вывод: Даже невинные, на первый взгляд, переводы могут обернуться проблемами с налоговой. Лучше заранее фиксировать все финансовые операции документально, чтобы избежать штрафов и доначислений.