Переводы с карты на карту полностью отменяют: для россиян вводят новый запрет

С 1 июня 2025 года в России вступят в силу новые правила, регулирующие денежные переводы между физическими лицами. 

Эти изменения призваны повысить безопасность финансовых операций и бороться с мошенническими схемами, но как они повлияют на обычных пользователей?

Суть нововведений: борьба с дропперами

Основная цель новых правил, инициированных Росфинмониторингом, – это борьба с так называемыми дропперами. Дропперы – это посредники, которые предоставляют свои счета для перевода денег, полученных мошенническим путем. Они используются злоумышленниками для обналичивания средств и запутывания следов. С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать подозрительные переводы между физическими лицами на срок до 10 дней для проведения проверки.

Когда перевод могут "заморозить"?

Банки будут блокировать операции, если:

•  Получатель фигурирует в мошеннических схемах: Если получатель перевода находится в "черном списке" Росфинмониторинга как лицо, причастное к мошенническим операциям, банк имеет право приостановить перевод.
•  Клиент отправляет крупную сумму ночью: Неожиданная отправка крупной суммы денег в ночное время может вызвать подозрение у банка и привести к блокировке операции.
•  Активность выглядит подозрительно: Если перед переводом наблюдается повышенная активность на счете (например, большое количество звонков или попытки обойти систему защиты банка), это может быть расценено как признак мошеннической схемы.

Как это повлияет на обычных людей?

Для большинства пользователей, осуществляющих простые переводы родным и друзьям, нововведения вряд ли вызовут какие-либо неудобства. Однако, стоит учитывать, что если получатель перевода находится в "черном списке" или операция выглядит подозрительной, возможна задержка на проверку.

Что делать, если перевод "заморозили"?

Если ваш перевод был приостановлен банком, не стоит паниковать. В большинстве случаев, если операция является легальной, деньги будут разблокированы в течение 10 дней.

Чтобы избежать подобных ситуаций в будущем, рекомендуется:

•  Проверять получателей перед отправкой денег: Убедитесь, что вы знаете человека, которому отправляете деньги, и что он не связан с сомнительными схемами.
•  Избегать сомнительных предложений: Не участвуйте в предложениях "легкого заработка" через свой счет, так как это может быть связано с мошенничеством.

Итог: безопасность превыше всего

Новые правила денежных переводов, вступающие в силу с 1 июня 2025 года, практически не затронут честных пользователей, но сделают переводы более безопасными. Для дропперов и мошенников жизнь усложнится, так как каждая операция будет находиться под усиленным контролем.

Совет: будьте бдительны и не участвуйте в сомнительных сделках

Чтобы избежать проблем с денежными переводами, будьте внимательны и проверяйте, кому отправляете деньги. Не участвуйте в сомнительных сделках и не соглашайтесь на предложения, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Помните, что ваша финансовая безопасность – в ваших руках!